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2015年6月10日 14時01分
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过半客户移动端交易 互联网助力华泰财富管理转型

香港, 2015年6月10日 - (亚太商讯) - 根据腾讯网报导,5月份A股指数在震荡中连番创出近七年新高,引发券商业绩暴涨,公告显示,22家上市券商共录得净利润166亿元。“同样是大牛市,券商面临的竞争环境和2007年相比已经有翻天覆地的变化了。”一家上市券商在北京金融街的营业部总经理向记者表示。

“互联网+”改变券商竞争格局
2013年以来,“余额宝”引领的互联网金融大潮的迅速兴起和广泛渗透引发了券商传统经纪业务史无前例的巨大变革,把握“互联网+”带来的新机遇成为券商面临的共同课题。作为业内最早全面推进互联网布局的券商,华泰证券是这场变革的最大受益者之一。在行业领先的移动互联网服务平台助力下,其经纪业务持续保持行业龙头地位。公开资料显示,华泰证券股票基金交易市场份额从2012年的5.5%一路攀升到2014年全行业第一的7.9%,2015年一季度更是达到了8.3%。

一位券商负责人向记者表示,“券商触网战略能否奏效不仅仅是开户、产品、营销等表层的变革,更需要线上线下整体业务资源的重新整合,需要整体运营管理方式的彻底变革,这一切都有赖于是否植入了互联网思维,在这一点上与券商大小没有必然联系,但与强烈的变革创新意识和高效的执行力有关。”记者调查显示,互联网是华泰证券经纪业务取胜的基石,最大的差异化优势是基于互联网的全业务链服务、一流的移动金融平台、线上线下服务的联动协同能力和高效率、低成本的集约化运营管理能力。

互联网优势助力券商牛市掘金
互联网金融对券商经纪业务最大的颠覆莫过于对线上线下服务平台的重新定义。其核心问题就是线上线下平台的拓展和整合。基于对互联网金融发展的前瞻性认识和向财富管理转型的发展战略,华泰证券对线上和线下平台进行了清晰定位和功能划分,并进行了功能全面提升。华泰证券副总裁孙含林表示,“重塑营销服务平台是华泰证券经纪业务向互联网和财富管理转型的关键任务,华泰证券经纪业务平台的大规模变革可以归纳为两个集中,标准化业务向互联网平台集中,高端客户和个性化服务向线下平台集中。”

线上来说,华泰证券构建全方位的互联网营销服务平台,实现展示、引流、营销、服务功能多合一,使之成为公司经纪业务战略转型的前沿载体。华泰证券一直是中国证券行业践行“互联网+”战略的先锋,早在1997年就率先推出网上交易。2007年华泰证券又在大牛市中先行一步,推进数据化、网络化建设,打造客户关系管理系统(CRM),构建完整的客户数据库,运用大数据对客户行为进行分析,这个系统奠定了华泰证券互联网营销分层分级服务的基础,是其后续开展一系列互联网金融布局的根基和源泉。2009年华泰证券制定并开始实施以移动互联网为主要发展方向的全面互联网化的战略目标。

经过多年积累,去年4月,华泰证券推出了新版的移动理财服务终端“涨乐财富通”,把“涨乐财富通”打造成为客户“口袋里的理财专家”和承载华泰证券各类业务的平台,客户通过手机随时随地办理各种业务和享受华泰证券全方位的服务。截至2015年3月31日,华泰证券移动应用软件的累计下载量达660万次,其中“涨乐财富通”下载量约300万次。根据移动互联网综合数据服务公司TakingData的数据,今年5月,“涨乐财富通”用户量覆盖率排行各券商App之首,用户覆盖率增长速度远超同行同类平台,用户活跃度也位居行业领先地位。“涨乐财富通”作为专业的移动证券服务平台已经具备了较强的平台效应、规模效应和品牌效应。

全面的互联网布局为华泰证券赢得了券商触网大潮的战略先机。2013年,华泰证券率先推出网上及手机开户功能,并于当年10月领先业内启动了“万三”佣金开户,打破了客户开户的地域藩篱,并在佣金上体现了其按服务收费的服务定价模式,把选择佣金和服务的主动权交给了客户。

去年年中开启的牛市行情和“一人一户”限制的放开,让券商营业部柜台前再次排起了开户的长龙,不少券商措手不及。而数据显示今年一季度,华泰证券网上开户数占其所有开户数的近97%,超过一半的客户通过移动端进行股票和基金交易。

线下方面,华泰证券在行业率先开展了实体网点的全面变革。营业部从功能上转变为互联网落地平台,政府、企业资源整合平台,财富管理平台和产品销售平台,在提供标准化服务的基础上,深入挖掘专业投资者、机构客户和个人高净值客户,根据客户的理财与投融资需求,营业部正在成为华泰证券全产品展示与推介、全业务贯穿与拓展的窗口。这样的定位效果显著,自2012年到2015年一季度末,华泰证券富裕、高净值及机构客户数累计增长超过128%,这几类客户对公司经纪及财富管理业务收入贡献率高达近80%。

超半数营业部“轻装上阵”
孙含林介绍:“互联网金融时代的券商面临着运营管理机制的重大变革,我们不是就互联网讲互联网,打造集约化的组织管理和运作机制,是确保互联网战略深入推进的关键。”基于线上线下平台的功能定位,华泰证券变革了传统的经纪业务运营模式,并大力推动财务、风控、运营和IT等中后台职能向总部、分公司集中,不断降低运营成本。越来越多的营业部通过调整职能、压缩面积、调整信息架构、集中后台运维等措施实现了轻型化,也腾出了更多精力向中高端客户提供专业的财富管理服务。目前华泰证券拥有132家轻型营业部,占证券营业部总数的53.9%。

集约化管理提升了运营效率,提高了客户服务能力,华泰证券籍此吸引了大量的客户群体。从2012年底的590万名增加到2014年底的650万名,再增加到2015年一季度的逾680万名,成为中国拥有最大经纪业务客户数量的大型综合券商。特别是今年4月“一人多户”政策放开后,其客户数量更是迅猛增长。截至今年一季度末,该公司托管市值规模达到2.1万亿元,行业排名第三。客户的质量也不断改善,富裕客户、高净值客户、机构及企业客户迅速增加,在整个经纪业务客户中的占比从2012年3.5%提升到2015年3月底的7%。庞大的客户和托管资产基数为华泰证券提供基于客户全生命周期的综合金融服务提供了基础。拓展渠道大规模引流、提升服务大规模转化沉淀成为华泰证券互联网发展战略最为核心的策略。

H股超额认购补充资本金
华泰证券在经纪业务向财富管理转型的过程中,摆脱了靠天吃饭的困局,以融资融券业务为主的资本中介业务成为最新业绩增长点。今年一季度,华泰证券融资融券余额行业排名第二,股票质押融资业务规模达到186.6亿元,资本中介业务收入占整个经纪与财富管理业务收入的比例达到了39%。

融资融券业务的快速增长,主要得益于公司全业务链体系的支撑和充足的资金支持。依托全业务链战略体系,借助公司专业的投资研究及资券管理能力,华泰证券融资融券业务全面提升业务的内涵和外延,致力于为客户提供信用交易、融资、数量化策略咨询于一体的全方位、综合性、财富管理型金融服务。

资本规模是决定券商竞争地位、盈利能力、抗风险能力与发展潜力的关键因素之一,充裕的资本规模将是券商快速发展的基础。本月初,华泰证券以联交所今年新股集资王、认购王、冻资王的身份进军H股,募集资金347.2亿港币。本次H股发行上市将显著提升公司的资本实力,募集资金也将主要用于融资融券等迅猛发展的资本中介业务,将迅速助力业务发展,形成雪球效应。

市场分析人士指出,华泰证券近年来凭借清晰的战略思路和坚定的改革举措迅速跻身行业领先地位,其全面深入的互联网战略在国内大型券商发展中独树一帜,也抢占到了互联网竞争时代的战略制高点。H股发行上市将极大地推动公司的战略转型和创新发展步伐,提升公司在全球金融市场的影响力和竞争力,并进一步打开国际化发展的新空间。


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